Актуальные идеи для малого бизнеса с нуля
Идеи для бизнеса
» » Ассоциация банков России предлагает блокировать банковские карты из-за подозрительных денег

Ассоциация банков России предлагает блокировать банковские карты из-за подозрительных денег

Ассоциация банков России предлагает блокировать банковские карты из-за подозрительных денег

Предлагается замораживать счета, на которые могли поступить деньги от мошенников. Это будет возможно после обращения пострадавшего клиента, у которого похитили средства, или по запросу силовых структур

Обновлено в 16:11

Ассоциация банков России (АБР) анонсировала заседание комитета по информбезопасности, на котором обсудят поправки к закону «О национальной платежной системе». Встреча состоится 27 августа, пишет газета «Коммерсантъ».

В частности, банки предлагают внести в законы поправки, которые позволят блокировать карты на срок до 30 дней при подозрении в зачислении на них мошеннически списанных средств. Заморозка карты будет возможна после обращения пострадавшего клиента, у которого похитили средства, или по запросу силовых структур.

О том, как может действовать новый механизм, рассказал вице-президент АБР Алексей Войлуков.

— Речь идет о ситуации, когда клиент обращается в свой банк или банк сообщает клиенту о том, что у него были похищены деньги. То есть деньги уже списаны с его счета, и, естественно, банк знает, куда они были перечислены, в какой банк. Но сегодня отсутствует правовой механизм, с помощью которого можно вернуть эти деньги по заявлению клиента. То есть это не банк-получатель должен отслеживать, какие деньги пришли, это именно обращение к нему, в службу безопасности других банков по требованию того клиента, у которого деньги были похищены.

Какие-то компенсации предусмотрены в случае, если это несправедливая блокировка, незаконная, ошибочная? Не разобрались, заблокировали, а я на 30 дней без средств осталась.

— Сейчас сложно это обсуждать, потому что весь этот механизм вообще не прописан, неизвестно, каким образом он будет действовать. Естественно, должны быть продуманы механизмы, которые позволят добропорядочному гражданину представить доказательства и объяснить, что это его средства, они законные, и вернуть назад. Но обсуждаются и другие варианты: например, замораживание конкретной суммы, которую уже доказательно похитили у клиента на этом счете. То есть блокировать не всю карту, а только ту сумму, по которой есть доказательства, что она незаконно списана.

Пострадавший клиент, который лишился денег, сначала должен зайти в полицию, чтобы получить талон-уведомление, и уже потом идти с заявлением в банк, куда перевели его средства. Правда, счет мошенников к тому моменту, скорее всего, окажется пуст. Все деньги успеют снять еще до того, как пострадавший обратится к силовикам: на межбанковские переводы хватает нескольких секунд.

В России уже работает система защиты клиентов, отмечает генеральный директор компании «Информзащита» Сергей Шерстобитов.

—Сейчас между банками выстраивается очень тесное взаимодействие опредотвращении мошенничества. Они обмениваются достаточно эффективно информацией о том, кто, как, когда занимается какого рода мошенничествами. Если мошенническая схема удалась на этапе банка-отправителя, то на этапе банка-получателя такие вещи тоже можно отслеживать, поскольку базы едины и существуют коммуникации между банками.

—У меня была такая ситуация, когда сын находился в Кракове, а я ему переводила деньги. Их же снять можно сразу.

—Вы примите, пожалуйста, в расчет, что у банков существуют соответствующие профили поведения злоумышленников. Ваш профиль, когда вы отправляете сыну деньги на карту, наверное, не соответствует, это нормальное поведение. Все ищут отклонения, когда с одного счета начинают по разным получателям разлетаться какие-то суммы денег и происходит то, чего не было никогда раньше. Например, со счета гражданина Иванова на десять физических лиц или юридических лиц происходят очень быстро, с небольшим интервалом времени какие-то странные оплаты. Это отклонение от нормального его поведения. В этом случае банк может остановить соответствующие транзакции и, может быть, успеет простучать, пробить тревогу и предупредить банки-получатели.

В нынешней системе нет четко прописанной схемы, что нужно делать с подозрительными счетами, обращает внимание эксперт по информационной безопасности банков Николай Пятиизбянцев.

Николай Пятиизбянцев эксперт по информационной безопасности банков «В документах Центрального банка есть понятие «антифрод-система», которая должна выявлять тех клиентов банков, на счета которых поступают мошеннические операции. То есть Центральный банк собирает информацию от коммерческих банков, аккумулирует ее, анализирует. После этого он рассылает в коммерческие банки информацию о таких счетах и юридических лицах. Сейчас нет механизма, что потом с этими счетами и клиентами делать. С моей точки зрения, должны быть достаточно жесткие меры по блокированию удаленных каналов обслуживания таких клиентов, но необходим, естественно, и механизм реабилитации в случае, если человек в эти списки попал либо ошибочно, либо это было давно. Допустим, студент получил карточки и продал каким-то мошенникам, а они вывели денежные средства. Но потом он стал добропорядочным гражданином, и должен быть механизм реабилитации и восстановления. Пока нет ни репрессивного механизма, ни механизма реабилитации».

Юристы отмечают несовершенство предложения банкиров. В частности, расследования ведутся дольше месяца, поэтому срок блокировки в 30 дней окажется

Автор: social.bfm.ru


Контакты:
Адрес: Товарная, 57-В, 121135, Москва,
Телефон:+7 971-129-61-42, Электронная почта: contact@lossless.ru идеи для бизнеса с нуля
Ассоциация банков России предлагает блокировать банковские карты из-за подозрительных денег

Опубликовано 26.08.2019, автором , в разделе Фин ВК

возможно вас заинтересуют другие предложения:
   26 авг 2019
Число киберпреступлений за два года выросло на треть...

Ассоциация банков России, например, предложила внести поправки в закон, которые позволят на срок до 30 дней блокировать карты при подозрении в зачислении на них мошеннически списанных средств. Помогут ли такие меры?Жительнице Петербурга Татьяне на днях позвонили и представились службой

   15 окт 2017
10 УЛОВОК МОШЕННИКОВ, НА КОТОРЫЕ ПОПАДАЕТСЯ КАЖДЫЙ ВТОРОЙ...

Все люди любят легкие деньги. Но некоторые ради них не гнушаются переступить через закон и обманом нажиться за чужой счет. Бонус Часто мошенники используют и банал…

   16 мар 2019
Пленарное заседание съезда РСПП...

В. Путин: Уважаемые коллеги, добрый день! Очень рад всех приветствовать, всех участников, гостей съезда Российского союза промышленников и предпринимателей. Мы с вами встречаемся на этапе, когда раз…

   03 дек 2017
Бизнес-идея: Установка платежных терминалов...

#вендинг@actual_idea #вложения_500@actual_ideaначальные вложения: 450 т.р.ежемесячная прибыль: 32 т.р.срок окупаемости: 14 мес.кроме значительных стартовых вложений в создание собственной сети платежных терминалов

   02 ноя 2017
Что принесет россиянам закон о блокировке карт и счетов...

В первом чтении его рассмотрят в ноябре, а принять могут уже в начале следующего года. Как ожидается, в таком случае банки смогут блокировать карты клиентов при подозрительных операцияхЗакон о блокиро…

   15 июл 2019
В АБР рассказали, сколько наличных можно будет снять в магазине...

   12 фев 2019
Экономия на безопасности небольших банков грозит крупным...

На прошлой неделе хакерской атаке подвергся омский банк с базовой лицензией ИТ Банк. Через платежную систему ЦБ злоумышленники вывели из кредитной организации порядка 25 млн рублей. При этом атака …

   15 апр 2018
15 самых частых системных ошибок Windows и способы их решения...

Устраняем ошибки Windows Windows – наиболее популярная операционная система, которую используют 92% пользователей компьютеров и ноутбуков. И каждый из них хотя бы раз сталкивался с одним или не…

   30 мар 2019
Новак: продление соглашения с нефтяниками о заморозке цен — это страховочный механизм...

Это необходимо для того, чтобы посмотреть, как работают инструменты, которые были приняты, сказал министр энергетики в интервью Business FM. Они сыграли позитивную роль в том, чтобы ситуация на внутре…

   26 авг 2018
Рыболовный календарь соревнований 2018г....

http://www.rybak-rybaka.ru/articles/101/25097/ Август 2018 1 августа Межрегиональные отборочные соревнования зоны «Восток» Карпфишинг Самарская область 1 августа Межрегиональные соревнования Карпфиш…

   04 май 2019
ПРОДАЮЩИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ, ИЛИ КАК ЗАПУСТИТЬ «САРАФАННОЕ РАДИО»...

неиссякаемый, мощный и универсальный «источник» клиентов есть у любой компании. и это - рекомендации тех, кто воспользовался вашими услугами или что-то у вас купил. при этом первое и главное, что компании необходимо

вверх