Актуальные идеи для малого бизнеса с нуля
Идеи для бизнеса
» » Блокировка карт Сбербанком — как бизнесу снизить риски?

Блокировка карт Сбербанком — как бизнесу снизить риски?




Все чаще предприниматели стали сталкиваться с проблемой блокировки карт. Банк объясняет это борьбой с легализацией доходов и финансированием терроризма

Предприниматели жалуются, что Сбербанк стал чаще блокировать карты в рамках борьбы с легализацией доходов и финансированием терроризма. Чтобы разблокировать карту банк просит в семидневный срок предоставить документы, которые подтверждают экономический смысл операций по карте, но и после этого может отказать. Предприниматели рассказали Business FM, как они снижают такие риски.

Индивидуальный предприниматель отправил деньги на свой счет физлица в Сбербанке. Он получил уведомление о том, что его карта заблокирована и просьбу в семидневный срок пояснить экономический смысл этих операций. Когда договора и счета были предоставлены, банк ему отказал в разблокировке карты. Такую историю своего знакомого рассказал Business FM автор Telegram-канала «Финсайд» Олег Анисимов, и это не единичный случай.

Олег Анисимов автор Telegram-канала «Финсайд» «Как он потом выяснил, возможно, потому что там не были приложены акты о выполненных работах, которые представляют собой формальные документы. Какой-то новый тренд со стороны Сбербанка, другие банки так не делают. По крайней мере, если у них возникает ситуация, когда они не доверяют тому или иному платежу, они запрашивают документы, но сразу карту не блокируют. Это все-таки довольно жесткий поступок».

Многие предприниматели знают повышенные требования госбанка и стараются снизить этот риск. О своем опыте рассказал предприниматель Эльдар из Ростова.

Эльдар предприниматель «Чтобы проблемы себе и партнерам не создавать, открыли в Альфа-Банке счет для ИП и тут же сделали карточку для физлица. Когда нужны были деньги на счет физлица, ни с какими ограничениями не...


займы онлайн в быстроденьги

...сталкивались. Хотя суммы складывались в миллионы рублей. Проблем не было никаких. Ребята, кто Сбербанком пользовался, «Центр-инвестом» — на юге у нас такой банк есть — им тяжелее было в некоторых моментах. Обоснования у нас ни разу в «Альфе» не потребовали, почему выводим со своего счета ИП на свой счет физлица».

В рамках 115 ФЗ банк имеет право запросить любые документы для проверки движений по счету. И индивидуальные предприниматели — не исключение. При том, что в рамках законодательства, ИП, в отличие от ООО, может распоряжаться своими деньгами в полной мере. Как если бы это был личный кошелек человека. Но все-таки более корректно переводить деньги на свой личный счет со счета ИП, а потом их там уже снимать при необходимости, и тут приходится выбирать, какой риск на себя принимать, говорит генеральный директор коммуникационного агентства Cross Media Solutions Олег Капранов.

Олег Капранов генеральный директор коммуникационного агентства Cross Media Solutions «Риск, как правило, очень простой. Либо идешь в крупный государственный или окологосударственный банк и принимаешь на себя все риски, связанные с повышенным контролем, с возможностью безакцептного списания денег со счета по исполнительному листу, без твоего ведома. Либо идешь в какие-то небольшие банки, типа «Точки», «Модуля» и прочих, которые заточены под работу с индивидуальными предпринимателями, но при этом ты берешь на себя те риски, которые, допустим, есть у любого человека, пользующегося небольшим банком. То есть то, что у него будет отозвана лицензия или что-нибудь произойдет такое нехорошее, и просто потеряешь все свои деньги».

Предприниматели, которые недооценивают эти риски, могут неожиданно остаться без доступных средств.


Контакты:
Адрес: Товарная, 57-В, 121135, Москва,
Телефон:+7 971-129-61-42, Электронная почта: contact@lossless.ru идеи для бизнеса с нуля
Блокировка карт Сбербанком — как бизнесу снизить риски?

Опубликовано 13.03.2018, автором , в разделе Новости

деньги в кредит онлайн

возможно вас заинтересуют другие предложения:
Заблокировали счет...

остаться без счёта в банке — не лучшая перспектива для предпринимателя, ведь на какое-то время зависнет деятельность компании: не получится снять деньги и оплатить услуги поставщикам. читайте о том, почему могут

Производство пластиковых карт: рентабельно и перспективно...

пластиковые карты имеют довольно продолжительную историю существования: порядка 50 лет, но в россии они появились лишь немногим более 20 лет назад. однако за такой недолгий срок эти карты очень плотно вошли в обиход

«Черная метка» от банков: есть ли бизнес после блокировки счетов?...

Прицеп домино в блокировки счетов: банк заносит компании в «черный список», взимает комиссию с их счетов, и это уже проблема предпринимателей, как они будут работать «вбелую», если их бизнес заподозри…

Кредитная карта Visa Gold Сбербанк: преимущества и недостатки...

  Отечественный финансовый гигант разработал 3 вида пластика на все случаи жизни для людей, которые ценят надежность. По состоянию на начало 2016 года, Сбербанк предоставил населению 38,7% займов от общего количества, доступного на рынке. Цифра продолжает расти, как и число довольных клиентов,

Интеллект-карты: 5 способов, которые помогли мне превратить хаос в порядок ...

«ментальная карта… опять эзотерика» — подумала я, впервые прочитав это название больше полугода назад. потом вникла, попробовала нарисовать в таком формате свои планы на неделю. получилось на удивление легко и

Как блокировать рекламу везде — AdGuard...

Всем доброго времени суток, дорогие друзья, знакомые, читатели, почитатели и прочие личности. Речь пойдет про то как блокировать рекламу с помощью AdGuard, что логично из заголовка. Мы уже рассказыва…

Блокировка счетов бизнеса: коррупция победила закон?...

Банки продолжают старательно исполнять закон об отмывании средств и о финансировании терроризма. Тема активно обсуждается уже почти год. Что изменилось за это время?Банковская блокировка счетов предпр…

Подозрительная тысяча. Действительно ли банки запрещают мелкие расчеты между россиянами?...

Ранее «Известия» сообщили о блокировке переводов до тысячи рублей и запросах от банков на экономическую обоснованность таких транзакций. Речь идет о Сбербанке, Бинбанке и «Тинькофф». Сбербанк и «Тиньк…

«Подаркам» и «возврату долга» больше не верят — банки все чаще блокируют карты россиян...

По данным СМИ, клиентов просят предоставить документы, раскрывающие источник происхождения средств. Это касается переводов свыше 15 тысяч рублей. Эксперты говорят, что люди могут вернуться к расчетам …

Что принесет россиянам закон о блокировке карт и счетов...

В первом чтении его рассмотрят в ноябре, а принять могут уже в начале следующего года. Как ожидается, в таком случае банки смогут блокировать карты клиентов при подозрительных операцияхЗакон о блокиро…

8 способов решения: Почему телефон не видит сим-карту...

Телефон не видит сим карту Если ваш телефон перестал реагировать на ваши команды, вы не можете с него позвонить, отправить сообщение, выйти в интернет, то вероятнее всего причина сбоя — неполадки…

вверх